Proteggere Infrastrutture fintech con l’AI
Come sfruttare l'intelligenza artificiale per la sicurezza informatica di infrastrutture finanziarie
Sfida
C'è un forte bisogno di tecniche innovative e standardizzate che offrano transazioni finanziarie efficaci, accessibili, rapide, sicure, rispettose della privacy e intelligenti. Tuttavia, le istituzioni finanziarie, considerate Infrastrutture Critiche (IC), sono inclini a problemi critici che diventano sempre più catastrofici giorno dopo giorno. Ciò è sostanzialmente dovuto a:
- Minacce informatiche e frodi (l'11% delle aziende ha subito crimini informatici negli ultimi 10 mesi, tra cui il 26% delle aziende medie e il 37% delle grandi aziende. Si stima che siano stati commessi 2,39 milioni di casi di crimine informatico e circa 49.000 casi di frode a causa di quest'ultimo, con un costo stimato di 15.300 sterline per vittima per anno, per ciascun caso di crimine informatico).
- Processi contrattuali lunghi e complessi, tra cui banca al dettaglio, assicurazione e banca d'investimento, che causano un aumento dei costi delle procedure finanziarie (circa 1500 €/contratto).
- Il compromesso tra la banca tradizionale e la banca online in termini di economicità, indispensabile poiché i dispositivi mobili e l'IoT (smartphone, tablet, registri intelligenti e persino smartwatch) sono diventati parte della vita di tutti i giorni (si prevede che i volumi globali di pagamenti senza contanti aumenteranno a quasi 1,9 trilioni di transazioni entro il 2025, rappresentando un aumento dell'80% rispetto al 2020).
Nel frattempo, l'industria della blockchain sta crescendo, poiché offre grandi vantaggi nella riduzione dei costi. Attraverso la diffusione della blockchain, si stima che il tempo medio di elaborazione di una transazione di 24 ore potrebbe essere ridotto a 0,1 secondi e i costi medi ridotti a soli 5 € (risparmiando tra 13 e 18 miliardi di euro all'anno nei costi delle infrastrutture bancarie) entro il 2025.
Tuttavia, una tecnologia così rivoluzionaria non è perfetta, poiché presenta problemi non solo di sicurezza e tecnologici, ma anche barriere politiche, legali, socio-culturali, etiche e di standardizzazione che dovrebbero essere seriamente considerate in modo olistico. La principale ragione di un impatto così diversificato è che la blockchain solleva la questione degli atti illegali nel traffico di denaro.
La nostra soluzione
Offriamo expertise di consulenza ingegneristica di alto livello in materia di sicurezza informatica e supporto alla certificazione.
La nostra missione di proteggere le infrastrutture critiche comprende anche quelle finanziarie dal traffico illegale di denaro e dalle frodi nelle operazioni FinTech. Per raggiungere questo obiettivo, abbiamo messo a disposizione la nostra esperienza per creare un innovativo modello di responsabilità triangolare, integrando le più recenti tecnologie di intelligenza artificiale e blockchain in una piattaforma "as-a-service" (XaaS) completa.
Ciò che ci distingue è il nostro approccio olistico, che coinvolge sia le autorità finanziarie che i consumatori nella lotta contro il crimine finanziario. Unendo tecnologia all'avanguardia alla conformità normativa, siamo all'avanguardia nella sicurezza del paesaggio digitale delle transazioni finanziarie.
Il nostro team ha svolto una serie di attività critiche, tra cui:
- Modello e Valutazione dell'Accettazione Tecnologica: valutiamo meticolosamente i servizi XaaS, le applicazioni front-end e back-end per garantire un'integrazione senza soluzione di continuità e prestazioni ottimali.
- Valutazione del Rischio di Sicurezza: identificare potenziali vulnerabilità e rafforzare le difese del sistema contro minacce informatiche è una delle nostre priorità principali.
- Sicurezza IoT nelle Infrastrutture Strategiche: ci concentriamo sulla salvaguardia dei dispositivi interconnessi, garantendo il massimo livello di protezione nelle infrastrutture critiche.
- Soluzioni di Audit e Conformità: garantiamo che la piattaforma XaaS di base sia conforme alle normative vitali, comprese la NIS, il GDPR, il PSD2 e la conformità AML/4, assicurando un'adeguata conformità ai quadri legali ed etici.
- Trustworthy AI Due Diligence: abbiamo valutato l'affidabilità dell'Intelligenza Artificiale. Abbiamo condotto una due diligence approfondita sui componenti del Servizio di Modellazione del Flusso (FMaaS) e del Sistema di Rilevamento delle Intrusioni (IDS), utilizzando la Lista di Valutazione dell'Affidabilità dell'Intelligenza Artificiale (ALTAI) come riferimento.
Benefit per gli stakeholder
Il concetto di base è una protezione olistica e un potenziamento della catena del valore finanziario attraverso "Contratti Sicuri e Intelligenti" e "Transazioni Sicure" responsabili, basati su blockchain, pratici, sicuri, rispettosi della privacy, scalabili ed efficaci nei settori bancario, CCP e assicurativo.
Il nostro framework potenziato e i suoi servizi sono stati implementati, testati e valutati in banche, compagnie di assicurazioni e infrastrutture di mercato finanziario con l'obiettivo di dimostrare la realizzazione senza confini di transazioni o contratti finanziari e fornire risultati concreti, prospettive future e raccomandazioni su nuovi standard, aspetti legali-ed economici e fattori etici.
Il nostro impegno per l'eccellenza e l'innovazione non si ferma con la tecnologia; continuiamo a rivedere e adattare le nostre soluzioni per adattarle al mutevole paesaggio legale ed etico dell'UE.
Scegli RINA come tuo partner per rafforzare la tua infrastruttura finanziaria e abbracciare il futuro con fiducia. Insieme, costruiamo un ecosistema FinTech sicuro, resiliente e conforme che ispiri fiducia ed favorisca la crescita. Lasciaci essere leader nel plasmare il futuro della sicurezza finanziaria.
